Quando a gente ouve falar em "lavagem de dinheiro" costuma imaginar cenas de filmes, mas a verdade é que esse crime está presente no nosso dia a dia, seja nos grandes escândalos ou nas pequenas fraudes que acabam passando despercebidas. Em termos simples, lavar dinheiro é transformar recursos obtidos de forma ilícita em valores que parecem legais, fazendo com que pareça tudo acima da linha.
Mas como isso acontece na prática? Os criminosos costumam usar três etapas: colocação, onde o dinheiro sujo entra no sistema financeiro; estratificação, que envolve transferências, compras e investimentos para confundir a origem; e integração, quando o dinheiro volta ao bolso do autor como se fosse fruto de um negócio legítimo. Cada passo serve para esconder pegadinhas e dificultar a atuação das autoridades.
Um jeito comum é usar empresas de fachada: imóveis, concessionárias ou até lojas de pequeno porte que registram vendas falsas. O dinheiro entra como “receita” da empresa, paga impostos e sai como lucro legítimo. Outro método popular é o uso de contas no exterior, onde a fiscalização é mais branda. Transferências rápidas entre bancos digitais, cripto‑moedas ou até pagamentos via aplicativos de pagamento também ajudam a “desvincular” o dinheiro da origem criminosa.
No Brasil, a Lei nº 9.613/1998 regula o crime e estabelece penas que podem chegar a 12 anos de prisão, dependendo da gravidade. Os órgãos responsáveis – Polícia Federal, Ministério Público e Receita Federal – contam com sistemas de monitoramento que analisam transações suspeitas, como valores altos fora do padrão ou movimentações frequentes entre contas de mesmo titular.
Nos últimos meses, a mídia trouxe alguns exemplos que ajudam a entender a dimensão do problema. Um caso famoso envolveu uma operação contra um esquema de “pejotização”, onde empresas contratavam trabalhadores como pessoa jurídica para desviar recursos e ocultar pagamentos devidos. O STF acabou suspendendo esses processos, mas o debate mostrou como a fraude pode ser usada para lavar dinheiro.
Outro exemplo veio à tona quando o INSS alertou 9 milhões de beneficiários sobre descontos indevidos em benefícios. Investigadores descobriram que um grupo de golpistas criava aplicativos falsos do Meu INSS para gerar débitos e, depois, transferir o valor para contas “limpas”. Esse esquema ilustra como a tecnologia pode ser arma tanto para o crime quanto para a sua detecção.
Além disso, o caso envolvendo o senador Alexandre de Moraes e a plataforma Rumble trouxe uma camada internacional ao assunto. A disputa judicial nos EUA mostrou que, além de dinheiro, há também a luta por controle de narrativas e pressões políticas, tudo isso alimentando fluxos financeiros obscuros.
Para o cidadão comum, ficar atento a sinais como recebimento de dinheiro sem explicação, promessas de lucros rápidos ou documentos fiscais suspeitos pode ajudar a quebrar a cadeia de lavagem. Se algo parece barato demais ou a origem não fica clara, vale investigar ou denunciar. O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) aceita denúncias anônimas e pode abrir investigações.
Em resumo, lavagem de dinheiro não é só coisa de “mafiosos”. Ela afeta a economia, aumenta a carga tributária e diminui a confiança nas instituições. Entender como funciona, conhecer os casos que aparecem nas notícias e manter a postura crítica são passos simples que ajudam a combater esse crime. Fique de olho, compartilhe informação e ajude a tornar o Brasil um lugar mais transparente.
Deolane Bezerra, advogada e influenciadora, foi presa em uma operação da Polícia Civil de Pernambuco contra lavagem de dinheiro e jogo ilegal. Sua mãe, Solange Alves, também foi detida. A operação, chamada 'Integração', iniciou em abril de 2023 e envolve bloqueio de bens de mais de R$ 2 bilhões. Aproximadamente 170 agentes atuam em vários estados. A família alega perseguição e clama por justiça.
O ex-participante do Big Brother Brasil, Nego Di, teve sua conta no Instagram desativada por ordem judicial. A decisão faz parte de uma investigação sobre suspeita de lavagem de dinheiro através de rifas online ilegais. A operação, coordenada pelo Ministério Público do Rio Grande do Sul, incluiu mandados de busca e apreensão na residência de Nego Di em Jurerê Internacional, Santa Catarina, onde diversos bens foram confiscados.